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Anamnese Financeira

Atualizado: Ago 20

Antes de iniciar um investimento o investidor deve passar por uma etapa muito

importante no mercado financeiro, também utilizada na área médica e pouca conhecida

pelos brasileiros, chamada ANAMNESE.

A palavra ANAMNESE vem da filosofia platônica e significa: redescobrir dentro de si as verdades essenciais que remontam a um tempo anterior (o resto é filosofia!). Contudo, os médicos adaptaram essa “filosofia” para chegar em um diagnóstico para tratar seus pacientes e, nós da área financeira, adaptamos a anamnese para chegar a um diagnóstico financeiro, analisar as expectativas, mindset, perfil e projetos do investidor e oferecer as melhores opções de caminhos a serem seguidos.


Vocês lembram daquela conversa no início de uma consulta médica perguntando sobre seu histórico de saúde e da sua família, se o que você está sentindo é recorrente ou não, isso na área médica é conhecido como anamnese! Assim como na área médica, o assessor de investimentos / planejador financeiro precisa saber quem é o “paciente” para chegar aos melhores resultados para cada um. Tenho certeza se você for em uma consulta médica e ele não perguntar nada sobre seu histórico de saúde, com certeza você ficará desconfiado. Da mesma forma que preocupamos com a saúde, devemos preocupar com a nossa saúde financeira.


Se um gerente de banco ou assessor de investimentos ou qualquer outro profissional da área financeira simplesmente indicar onde você deve alocar seus investimentos antes de conhecer seu histórico financeiro e suas metas de vida, pode ter certeza de que seu tratamento estará fadado ao fracasso. E sim! Desconfie também deste “tratamento”.



Felipe Dias Guimarães

Sócio da Império Investimentos

Ouvidoria da XP Investimentos

0800-722-3710

A Império Investimentos – Agente Autônomo de Investimentos Ltda. é uma empresa de agentes autônomos de investimento devidamente registrados na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), na forma da Instrução Normativa nº 497/11. A Império – Agente Autônomo de Investimentos Ltda. atua no mercado financeiro através da XP Investimentos CCTVM S/A, o que pode ser verificado através do site da CVM (www.cvm.gov.br > Agentes Autônomos > Relação dos Agentes Autônomos contratados por uma Instituição Financeira > Corretoras > XP Investimentos) ou através do site da ANCORD para escritórios credenciados a partir de maio de 2016 (http://www.ancord.org.br/Website_Ancord/index.html> Agentes Autônomos > Consultas) ou através do site da própria XP Investimentos CCTVM S/A (www.xpi.com.br > Encontre um escritório > Selecione abaixo o estado e a cidade que deseja pesquisar > Veja a lista dos agentes autônomos). Na forma da legislação da CVM, o agente autônomo de investimento não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores. O agente autônomo é um intermediário e depende da autorização prévia do cliente para realizar operações no mercado financeiro. Esta mensagem, incluindo os seus anexos, contém informações confidenciais destinadas a indivíduo e propósito específicos, sendo protegida por lei. Caso você não seja a pessoa a quem foi dirigida a mensagem, deve apagá-la. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações presentes nesta mensagem. As informações contidas nesta mensagem e em seus anexos são de responsabilidade de seu autor, não representando necessariamente ideias, opiniões, pensamentos ou qualquer forma de posicionamento por parte da Império – Agente Autônomo de Investimentos Ltda. O investimento em ações é um investimento de risco e rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais. Para informações e dúvidas, favor contatar seu agente de investimentos. Para reclamações, favor contatar a Ouvidoria da XP Investimentos no telefone nº 0800-722-3710.